5 Vaak Vergeten Belastingvoordelen voor Ondernemers

Veel ondernemers doen jaarlijks netjes hun belastingaangifte, maar laten ongemerkt geld liggen. Niet omdat ze fouten maken, maar omdat ze niet op de hoogte zijn van aftrekposten of regelingen waar ze wél recht op hebben. Sommige fiscale voordelen zijn namelijk niet verplicht om aan te vragen – je moet ze zelf weten te benutten. En daar gaat het vaak mis.

Hieronder bespreken we vijf van die vergeten posten. Kleine fouten, maar met grote impact op wat je uiteindelijk overhoudt.

1. Werkruimte aan huis: vaker aftrekbaar dan je denkt

Veel zzp’ers werken vanuit huis, maar claimen geen werkruimte in hun aangifte omdat ze denken dat het niet mag. Dat klopt soms – maar lang niet altijd. Als je werkruimte een afsluitbare ruimte is, je daar geen woonfuncties uitoefent (zoals slapen of tv kijken) en je vanuit daar inkomsten genereert, dan kun je onder bepaalde voorwaarden wél kosten aftrekken. Denk aan een deel van de energiekosten, inrichting, onderhoud of zelfs huur. Zeker als je veel thuis werkt, is dit een aftrekpost die flink kan schelen – maar wel eentje die je goed moet onderbouwen.

2. Privéauto zakelijk gebruiken zonder bijtelling

Gebruik je je privéauto voor zakelijke ritten? Dan kun je €0,21 per kilometer belastingvrij declareren, zónder gedoe met bijtelling. Veel ondernemers vergeten dit, of houden hun ritten niet goed bij. Het resultaat? Geen vergoeding én geen aftrek. Terwijl het juist voor zzp’ers met veel afspraken, ritten of klussen buiten de deur een eenvoudige manier is om fiscaal voordeel te pakken. Een sluitende kilometerregistratie is hiervoor essentieel – en daar gaat het vaak mis. Maar met een simpele app of Excel-sheet is dit zo geregeld.

3. Zelf sparen voor later? Vergeet de aftrek niet

Voor wie zelfstandig onderneemt, is er geen pensioenopbouw via een werkgever. Toch wordt de lijfrentepremieaftrek (of fiscale oudedagsreserve voor wie die nog mag gebruiken) opvallend vaak overgeslagen. Ondernemers denken vaak: “Pensioen komt later wel.” Maar als je nu spaart via een geblokkeerde lijfrenterekening of een product dat aan de voorwaarden voldoet, kun je het bedrag dat je stort direct aftrekken van je belastbare winst. Dit verlaagt je aanslag en levert je direct voordeel op – én het is een investering in je toekomst.

4. Alles wat je vóór je start al hebt betaald

Heb je kosten gemaakt vóór je officiële inschrijving bij de KvK? Dan kun je die vaak alsnog opvoeren in je eerste aangifte. Denk aan adviesgesprekken, een laptop, zakelijke software of een website die je vóór je start al hebt geregeld. Zolang je kunt aantonen dat het zakelijk was bedoeld en binnen een redelijke termijn vóór je start ligt, mogen deze kosten meetellen. Veel starters vergeten dit, omdat ze denken dat hun boekhouding pas begint na de inschrijving. Maar de fiscus kijkt naar zakelijkheid en intentie – en dat biedt ruimte voor voordeel.

5. Kleine investeringen: de KIA die vaak mist

Doe je een investering van meer dan €450 in een bedrijfsmiddel dat meerdere jaren meegaat, dan kom je mogelijk in aanmerking voor de kleinschaligheidsinvesteringsaftrek (KIA). Veel ondernemers boeken dit soort aankopen als gewone kosten en missen zo een extra aftrekpost die kan oplopen tot duizenden euro’s. Zeker als je meerdere kleine investeringen doet in een jaar, kan de KIA een mooie bonus opleveren – mits je boekhouding klopt en je de juiste codes gebruikt bij je aangifte.

Conclusie: goed advies betaalt zichzelf altijd terug

Belasting besparen begint bij weten wat je níét weet. Veel van deze voordelen zijn legaal, controleerbaar en door de Belastingdienst erkend – maar je moet ze wél zelf opvoeren. Bij ProSabt Finance kijken we bij iedere klant naar kansen in de aangifte. Niet alleen op hoofdlijnen, maar ook in de details.

Wil je zeker weten dat je geen geld laat liggen? Laat je aangifte controleren of vraag onze gratis belastingcheck aan. Dan weet je zeker dat je alles eruit haalt wat erin zit – zonder risico op fouten of boetes.